Банк «Балтика» взял пример с Мотылева?

Эксперты ЦБ подозревают банк «Балтика» в махинациях с пенсионными фондами.

В фонде – 4,8 млрд руб. накопительных пенсий от 148 000 человек. Контролируют фонд Василий Шмыков, Евгений Федосов и основной владелец «Балтики» Олег Власов, также являющимся членом совета директоров фонда.Проверки Банка России выявили — стоимость ряда бумаг в портфеле фонда завышена в разы.

«Действительно, у Банка России были претензии к ИСУ (в портфеле «Первого русского»), в том числе к оценке обеспечения и качества ссуд (являющихся ипотечным покрытием) в ИСУ», – сказал журналистам представитель ЦБ. Отметим, что банк «Балтика» находится в процессе реорганизации в форме присоединения к ПАО «АКБ «Енисей». Владельцами банка являются председатель совета директоров Олег Власов (20,00%), Иван Калашников (10,00%), Василий Быстров (9,96%), Иван Кононов (9,70%), Владимир Мазуров (9,99% через ООО «Ноутунг»), Михаил Ставенчук (9,80% через ООО «Предприятие А»), Владимир Смирнов (5,72% через ООО «Хроно»). Еще 18,00% акций банка контролируют НПФ «Первый Русский Пенсионный Фонд», 3,87% — ООО «КМО-Консалт», остальное — миноритарии (2,98%).

Подчеркнем, что банк «Балтика» засветился в прошлом году в серьезном скандале. Тогда СМИ писали о самой крупной операции по отмыванию преступных доходов в Восточной Европе. Журналисты назвали эту операцию «Ландроматом». Схема работала с 2011 по 2014 годы, она позволила преступникам вывести из России в Молдову, а затем в Латвию около 20 млрд долларов. Почти все денежные переводы осуществлялись на основании сфальсифицированных решений молдавских судей. В отношении многих судей из Молдовы, замешанных в схеме, сегодня расследуются уголовные дела о получении ими взяток.

Самое интересное, судя по документам из молдавского уголовного дела, санкт-петербургский банк «Балтика» был одним из самых активных пользователей «Ландромата». Молдавские правоохранители писали, что клиенты «Балтики» перевели в Молдову по сомнительным платежам 77 млрд рублей (около 2 млрд долларов по действовавшему курсу).

Кстати, имя Олега Власова также упоминалось в расследовании, которое вела группа офицера Целякова. «По данным «прослушки», Власов был хорошо знаком с банкирами, которые занимались отмыванием денег.

Напомним, Анатолий Мотылев, скупавший пенсионные НПФ, после отзыва лицензии у четырех его банков сбежал в Лондон. На данным момент в конторах Мотылева идет ревизия временной администрация Банка России.

Известно, что отрицательный капитал четырех банков Мотылева составляет не менее 50 млрд руб. У «Российского кредита» в июне на 10% выросли вклады, почти на 8% — кредитование юридических лиц, а просрочка — на 41%. Только по официальным данным, на 1 июля 2015 года «Российский кредит» выдал компаниям кредиты на 93,3 млрд руб., из них просрочено менее 0,1%. То же с физлицами: выдано 1,1 млрд руб., просрочено 1,9 млн.

Судя по отзывам клиентов, в банке «Балтика» серьезные проблемы.

«Заказал 19.12.2014 доллары со своего валютного счета. Менеджер позвонил, сообщил, что выдать мне наличную валюту могут только 29-го, т.е. через 10 дней после заказа. Ладно, до 29-го могу потерпеть, тем более среди недели милая девушка позвонила и сообщила, в каком офисе могу получить заказанную сумму. И вдруг в субботу перезванивают и сообщают, что, мол, проблемы с инкассацией и деньги может быть дадут 30-го. Это вообще, как? Банк уже не в состоянии выполнять обязательства?», — написал клиент банка.

«После подачи заявки на ипотечный кредит через сайт банка сотрудниками была выслана анкета, заполненная данными предыдущего заемщика (жителя Калининграда), с ФИО, номерами паспорта, информации о собственности и местах работы и т.п. В ответ на сообщение о данном факте объяснений не последовало. После упомянутого обращаться в банк не планирую и никому не рекомендую», — оставил свой отзыв житель Москвы.

«Так получилось, что мне пришлось обменять там валюту, в итоге мой ущерб составил 38 евро, меняла 250. Поменяли евро по курсу 42 рубля при обычном курсе в 56. На стенде одна информация по курсу, а в реальности другая… Делайте выводы, если будете пользоваться услугами этого банка!», — написала Юлия из Петербурга.

Похоже, «Балтика» испытывает серьезный экономический кризис. Отзыв лицензии у пенсионного фонда, аффилированного с банком может привести к недееспособности финансовой организации. Возможно, у «Балтики» скоро отзовут лицензию.

ЦБ Эльвиры Набиуллиной отозвал лицензию Первого русского пенсионного фонда. Поводом послужили нарушения «в части распоряжения средствами пенсионных накоплений».

Источник: The Morning News

2 Responses to Банк «Балтика» взял пример с Мотылева?

  1. Иван Алексеевич:

    Безусловно, Балтика не самый лучший банк, но указанная вами информация о владельцах Банка не соответствует действительности. На оф.сайте банка есть вся информация о владельцах

  2. Юрий:

    Банк просто исчез из Санкт-Петербурга вместе со всеми деньгами вкладчиков. В его офисе возник банк «Енисей», сотрудники которого, похоже, сами в недоумении. На все вопросы отвечают — «Сами не знаем. За деньгами поезжайте в Москву или просто ждите, что-нибудь прояснится». Похоже банк Балтика открыл новый способ воровства денег клиентов. Почему у него не отобрали лицензию при таких нарушениях? Есть хорошая крыша?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *